企业合规风险预警信息（一百四十）-龙华政府在线

企业合规风险预警信息（一百四十）

来源：深圳市司法局日期：2025年05月13日 【字体：大中小】

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　　实务动态

　　一、公安部公布5起非法经营证券、期货业务犯罪典型案例

　　【合规资讯】

　　2025年3月21日，公安部公布5起非法经营证券、期货业务犯罪典型案例。分别是上海李某等人非法经营案，江苏谢某平等人涉嫌非法经营案，安徽王某浩等人涉嫌非法经营案，广东王某增等人涉嫌非法经营案，广东金某犇等人涉嫌非法经营案。（资讯来源：公安部）

　　【合规提示】

　　建议金融企业：一是严控业务资质与授权管理。穿透式审核自身及合作方的业务许可范围，禁止超范围经营（如无牌照开展代客理财、场外配资或衍生品交易）。二是规范营销宣传与客户准入。强化线上渠道（APP、公众号、直播）内容审核，禁止使用“高收益、零风险”等误导性表述，明确标注产品风险等级及合格投资者门槛。可以部署AI监测工具，实时拦截违规关键词（如“内幕消息”“稳赚不赔”），并对高风险客户（如频繁询问杠杆操作、要求绕过身份认证）实施交易限制或加强尽调。三是健全技术防控与举报响应机制。升级交易系统安全防护，禁止为非法分仓系统、虚拟盘交易提供技术支持或数据接口。建立异常交易监测模型（如同一IP多账户高频操作、资金快进快出），发现疑似“黑平台”合作线索立即冻结并报备监管部门。开通内部员工及客户举报通道，对违规行为及时启动内部调查，留存证据链配合司法取证。

　　二、深圳金融监管局对某银行罚款640万元

　　【合规资讯】

　　2025年4月3日，深圳金融监管局发布的行政处罚信息公示表显示，某银行因授信管理不到位，掩盖贷款质量，票据承兑业务贸易背景审查不到位等行为，被深圳金融监管局处以罚款640万元，该银行两名负责人被终身禁止从事银行业工作。（资讯来源：国家金融监督管理总局深圳监管局）

　　【合规提示】

　　建议商业银行：一是强化授信全流程风控管理。建立覆盖贷前、贷中、贷后的全链条风险监测机制，严格客户资质穿透审查，避免关联交易或隐性负债风险积聚。二是规范风险分类与信息披露。严守资产质量真实性原则，杜绝通过技术性手段掩盖不良资产。完善票据业务贸易背景审查标准，运用多维度数据交叉验证交易真实性，防范虚构贸易套取资金等违规行为。三是健全内控问责与整改闭环。定期开展风险排查与内部审计，针对监管处罚案例中的典型问题（如资料造假、流程漏洞）定向整改，形成“风险识别-整改落实-持续优化”的管理闭环。

　　【声明】

　　1.本期信息内容由深圳市司法局编辑发布，由深圳市鹏城法律合规研究院提供技术支持，转载请注明以上信息；

　　2.本期信息仅做分享与交流之用，不构成任何法律意见或建议；

　　3.任何主体均不应当以本期信息及所载内容作为分析和判断的基础；

　　4.企业在做出任何可能影响经营管理的决定前，建议咨询合规专业人士。

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