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　　新规速递

　　一、国务院常务会议审议通过《非银行支付机构监督管理条例》

　　【合规资讯】

　　11月24日，国务院常务会议审议通过了《非银行支付机构监督管理条例》(以下简称《条例》)，自2024年5月1日起施行。《条例》共60条，主要内容包括：非银行支付机构的设立、变更与终止，非银行支付机构的支付业务规则，对非银行支付机构的监督管理及法律责任。（资讯来源：国务院）

　　【合规提示】

　　建议非银行支付机构：一是针对非银行支付相关业务开展风险评估，根据新商业形态和非银行支付的特殊场景，区分“储值账户运营”和“支付交易处理”业务逻辑，针对资金内循环和不同业务链条进行风险梳理；二是加强支付业务和反垄断领域的合规管理，从资金和信息角度规划非银行支付方面的管理，把控流动性风险和信用风险，强化关于支付账户洗钱、交易安全、偷税漏税、非银行结算等内部人员行为的管理；三是严格遵守支付业务的准入要求，在经营活动开展前须取得“支付业务许可证”，完成工商登记并领取营业执照，并注意在机构名称中标明“支付”字样，同时还应满足监管机构对于注册资本、资产证明、资金来源、除贷后净值方面的要求。

　　二、深圳发布促进新能源汽车和智能网联汽车产业高质量发展的若干措施

　　【合规资讯】

　　11月25日，深圳市工业和信息化局等八部门联合发布《深圳市促进新能源汽车和智能网联汽车产业高质量发展的若干措施》（以下简称《措施》）。《措施》共七部分，提出18条具体措施，主要内容包括：增强关键技术研发创新能力，培育构建现代汽车产业体系，提升汽车产业先进制造能级，加大新能源（智能网联）汽车推广力度，支持汽车产运贸一体化发展，优化产业资源要素配置等。（资讯来源：深圳市工业和信息化局）

　　【合规提示】

　　建议新能源汽车企业和智能网联汽车企业：一是优化供应链合规管理体系，完善供应链合规流程，更新供应商审核和评估机制，着重审查合规风险高发的采购业务领域，加强设计验证、型式试验、变更管理等汽车产品的业务管理工作；二是推动业务常见场景和特殊场景的风险评估，识别上游供应链中可能出现的物料、研发等的合规风险；三是加强对于管理人员、员工、商业合作伙伴的管理，针对各产业链条下的管理人员和业务人员开展分级分类培训，通过公开声明、合规政策等形式将合规要求传递至供应商、经销商和其他合作伙伴，并在合作协议中约定相应义务与违约责任。

　　三、中国证监会发布《监管规则适用指引——发行类第9号：研发人员及研发投入》

　　【合规资讯】

　　11月24日，中国证券监督管理委员会发布《监管规则适用指引——发行类第9号：研发人员及研发投入》规则（以下简称《指引》）。《指引》共五部分，主要内容包括：研发人员认定、研发投入认定、内控要求、核查要求、信息披露等。（资讯来源：中国证监会）

　　【合规提示】

　　建议企业：一是参考《科创属性评价指引(试行)》《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第57号——招股说明书》以及《指引》中关于研发活动和研发投入的检查重点和核查案例，结合自身业务的关联性，制定研发内部控制制度、研发费用管理制度、研发项目实施管理制度、研发成果验收制度等；二是加强对研发人员的管理，明确研发人员和非研发人员的认定标准，准确披露研发人员数量和比例，明确发行公司与研发人员签订的合同类型，清晰界定知识产权、保密责任等权利义务，以便于判断研发成果归属；三是强化研发投入管理，遵循企业会计准则规定，严格根据“研发支出”科目核算费用，科学制定研发人员、后勤人员、兼职人员的薪酬分摊情况，统一研发支出的归集口径，全面记载研发支出的确认时点与金额。

　　四、中国互联网金融协会发布《金融数据资产管理指南》等九项团体标准

　　【合规资讯】

　　11月24日，中国互联网金融协会发布《金融数据资产管理指南》等9项团队标准，主题聚焦金融数据治理、数字化转型、数字征信，以及金融科技应用和自律管理等领域。包括：《金融数据资产管理指南》《金融数据安全技术防护规范》《金融数据安全应急响应和处置指引》《公共数据在企业征信领域应用的指南》《金融分布式账本技术资金管理应用业务要求》《移动金融客户端应用软件上架资质指引》《移动金融客户端应用软件无障碍设计指南》《网上银行服务 应用安全规范》。（资讯来源：中国互联网金融协会）

　　【合规提示】

　　建议金融机构：一是构建金融数据资产管理体系。梳理内部金融数据资源情况和数据使用的业务架构，加强数据生命周期的管理，形成数据接入、存储、处理和废弃等的全流程跟踪，完善日常运维、故障处理和监控预警的运维管理体系；二是强化对金融数据资产管理活动的监督。开展数据资产认定、确权、估值、处置、保护和审计的过程中，应当参照《指南》关于数据资源目录分类框架的规定，形成业务视角和技术视角分类，完成数据资产估值和数据资源入表；三是形成金融数据资产管理流程和分工。加强对于元数据的采集和维护，由数据部门牵头、信息技术和业务部门共同配合实施，利用技术和内部系统流程，嵌入金融数据资产管理节点。

　　【声明】

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